Martin Lewis le dice a las parejas que no hay necesidad de gastar en el Día de San Valentín

El Día de San Valentín está a la vuelta de la esquina y este año se verá bastante diferente.

Con restaurantes, bares y pubs cerrados debido a la pandemia del coronavirus, muchas personas buscarán formas alternativas de celebrar la ocasión.

Todos los supermercados han revelado sus ofertas de comida para que los compradores puedan disfrutar de una cena de estilo gourmet por menos en casa, y ahora es el fundador de Experto en ahorro de dinero ha compartido algunos consejos sobre cómo celebrar por menos.

El experto financiero divulgó sus consejos sobre la popular serie de ITV, The Martin Lewis Money Saving Show.

Martin estaba ansioso por señalar que «no hay necesidad de gastar para el Día de San Valentín» y advirtió a los espectadores que no «caigan en la presión comercial de los compañeros».

Sin embargo, para aquellos que están gastando, Martin les dio algunos consejos, incluido el motivo por el cual deberían considerar comprar un regalo con una semana de anticipación.



Un poco de planificación anticipada puede ahorrarle una pequeña fortuna

Dijo: «Si está gastando, muchas cosas son más baratas de hacer esta semana que la próxima.

«Por ejemplo, las rosas enviadas por mensajería le costarán £ 25 en Marks and Spencer y precios similares en otros lugares. Es posible que no pueda obtenerlas la próxima semana, por lo que un poco de planificación ayuda».

Compartiendo otro consejo, Martin agregó: «No siempre podemos ver a la gente en estos días, así que si desea enviarles una tarjeta, las tarjetas fotográficas personalizadas de Card Factory comienzan en £ 1.79 incluida la entrega. Eso no está mal si se considera el precio de un sello, y puedes poner tu propia foto en eso «.

También reveló una forma completamente gratuita de celebrar, explicando que los espectadores podían descargar cheques imprimibles en línea, donde podía ofrecer cocinar la cena, etc.

Durante el episodio, Martin continuó explicando las mejores cuentas de ahorro para aquellos que lograron ahorrar algo de dinero el año pasado.



Las tasas de interés están por los suelos, pero no todo está perdido

El experto en consumo dijo que «algunos de los que mejor pagan en el mercado en este momento son bancos conocidos de la calle principal», ya que instó a los espectadores a comparar precios para obtener una mejor tasa.

Lewis dijo a los espectadores que algunas de las mejores ofertas son a través de cuentas de fácil acceso, con Nationwide a la cabeza para aquellos con grandes sumas de dinero para invertir.

Nationwide, dijo, actualmente está pagando 0.5% y obtienes tres retiros sin penalización al año. Paga 0.01% sobre £ 1 hacia arriba y luego 0.5% sobre saldos de £ 50,000 o más.

Aldermore, el segundo pagador superior, ofrece 0.5% en ahorros de £ 1,000 o más; además, obtienes retiros ilimitados sin multas. Puede obtener más información sobre cómo funcionan las cuentas de fácil acceso aquí.

Sin embargo, Lewis dijo que los espectadores también deberían considerar las ISA en efectivo.

«Curiosamente, las ISA en efectivo de fácil acceso tienden a pagar peor, pero Synergy Bank actualmente está ganando a la calle principal con un 0.55% en hasta £ 20,000.

«Las ISA en efectivo son esencialmente cuentas de ahorro en las que nunca tienes que pagar intereses, así que si tienes mucho para guardar, vale la pena considerarlo».

Pero hay una trampa.

«Todas esas tarifas son variables, lo que significa que debe monitorearlas y los pagos podrían disminuir», explicó Martin.

Si desea una tasa fija, es decir, una tasa de interés que no fluctúe, deberá elegir una cuenta de ahorros fija (aquí tenemos más información sobre cómo funcionan).

Alternativamente, aquellos con Crédito Universal podrían considerar unirse al programa Help to Save.

La cuenta Help to Save del gobierno paga una bonificación del 50% y está disponible para millones de personas de bajos ingresos. Puede ahorrar hasta £ 50 al mes.

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Aquellos que califiquen recibirán 50 peniques por cada £ 1 que ahorren durante cuatro años. Los ahorradores pueden ahorrar entre £ 1 y £ 50 cada mes y las bonificaciones se pagan en el segundo y cuarto año.

La buena noticia es que si califica ahora pero luego encuentra un trabajo, aún recibirá el bono.

También sugirió el Lifetime ISA, que paga el 25% hasta £ 4,000 al año y puede ayudarlo a comprar una casa o ahorrar para la jubilación.

Los ahorradores con inversiones importantes también pueden querer considerar una cuenta de ahorros e inversiones nacional respaldada por el Tesoro.

El único lugar donde sus ahorros están protegidos por encima del límite de £ 85,000 es a través de National Savings & Investments (NS&I) porque está respaldado por el gobierno.

Los ahorros de NS&I no están cubiertos por FSCS. obtiene el respaldo total del Tesoro, lo que significa que todos sus depósitos están seguros.

Tenemos una guía completa sobre qué tan seguros son sus ahorros y quién es el propietario de su dinero, aquí.


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